Банк России включил в «черный список» кооператив «ЮнионФинанс»

С 1 июня 2021 года Банк России начал публиковать на официальном сайте список финансовых организаций с признаками нелегальной деятельности. На сегодняшний день в него попали около 2 тыс. организаций и интернет-проектов, сведения о которых можно найти по любым реквизитам.

Деятельность нелегальных организаций построена на обмане и отнимает деньги у людей. Взяв в долг или наоборот, предоставив деньги нелегальному кредитору, можно потерять не только свои сбережения, но и нервы, и здоровье. Зачастую мошенники скрываются под вывесками кредитно-потребительских кооперативов.

Так на этой неделе нелегальный КПК прикрыли в Томской области. Правоохранительными органами установлено, что с конца 2019 года на территории области действовал «кредитно-потребительский кооператив», осуществляющий приём денежных средств у населения в виде вкладов по договорам с дальнейшим возвратом денежных средств вместе с привлекательными процентами за их использование. По факту никаких выплат процентов и даже возврата денег пайщикам не осуществлялось ни в указанные в договоре сроки, ни позднее. По данному факту возбуждено уголовное дело по ст. 159 ч.4 УК РФ.

Вся деятельность кредиторов регулируется законом. Однако недобросовестные предприниматели зачастую находят лазейки. Под КПК иногда маскируются финансовые пирамиды. Прежде чем отдать свои сбережения, проверьте юридическую форму организации. Она должна быть «Кредитный потребительский кооператив» (КПК) или «Сельскохозяйственный кредитный потребительский кооператив» (СКПК). Такие формы, как ООО, ОАО, ЗАО, ИП — не имеют к КПК и СКПК никакого отношения. Если увидите название типа ООО «Кредитный потребительский кооператив» или ЗАО «Приобретательский кредитный кооператив» – перед вами мошенники. Если видите яркую рекламу: «30% годовых по вкладам», «Вклады застрахованы государством» – это обман. Проценты в кооперативах выше банковских, но не в несколько раз.

Банк России включил в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке потребительский кооператив «ЮнионФинанс», зарегистрированный в Санкт-Петербурге. Основную деятельность компания ведёт в интернете, но также у неё работают офисы в 29 городах РФ.

«ЮнионФинанс» активно привлекает деньги у населения, обещая повышенные проценты. Подобные организации по закону не имеют права на привлечение денег у физических лиц на условиях срочности, возвратности и платности. Такую деятельность могут вести только банки с лицензией Банка России. Сведения о компании в реестре кредитных потребительских кооперативов Банка России также отсутствуют», — говорит начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России Юлия Ваганова.

Если вы или ваши близкие столкнулись с деятельностью организаций, имеющих признаки нелегальной финансовой деятельности, напишите обращение через интернет-приемную на сайте Банка России. В обращении необходимо указать характер деятельности, имеющей признаки нелегальности, наименование, при наличии – ИНН, адрес офиса, размещения рекламы, копии (сканы, фото) договоров на предоставление финансовых услуг, рекламные брошюры, фотографии баннеров и стендов объявлений, помещений, в которых предоставляются финансовые услуги. Возможно, проявленная вами бдительность сохранит чьи-то денежные средства.

Материал подготовлен в рамках программы Министерства финансов «Повышение уровня финансовой грамотности жителей Калининградской области». Дополнительная информация — по телефону «горячей линии» по вопросам финансовой грамотности (звонок бесплатный): 8-800-555-85-39 или на сайте fingram39.ru.